Đầu tư bảo thủ được biết đến là một trong những chiến lược đầu tư được nhiều nhà đầu tư sử dụng. Nhưng nếu xét về góc độ đầu tư thì nó thực sự là không đem lại được nhiều lợi nhuận. Đầu tư bảo thủ có thể nói là không xấu nhưng nó cũng không tốt. Cho nên việc sử dụng nó như thế nào để khai thác được tối đa những lợi ích của nó là một điều mà các nhà đầu tư cần nghiên cứu và xem xét. Vậy thì đầu tư bảo thủ là gì?
Bạn chưa biết đầu tư bảo thủ là gì? Bạn đang tìm hiểu về đầu tư bảo thủ. Hãy cùng với Nguontaichinh.com đi tìm hiểu chi tiết trong bài viết dưới đây nhé!
Đầu tư bảo thủ là gì?
Đầu tư bảo thủ được biết là một chiến lược đầu tư ưu tiên bảo toàn vốn hơn tăng trưởng hoặc là lợi nhuận thị trường. Vì đầu tư bảo thủ chính là cách bảo vệ giá trị của danh mục đầu tư bằng cách đầu tư vào những chứng khoán có sự rủi ro thấp hơn như là cổ phiếu blue chip, thị trường tiền tệ và tiền cùng những khoản tương đương tiền.
Trong một chiến lược đầu tư bảo thủ thì hơn một nửa danh mục đầu tư nói chung sẽ được nắm giữ trong các chứng khoán nợ và các khoản tương đương tiền hơn là loại cổ phiếu hoặc những tài sản rủi ro khác. Đầu tư bảo thủ có thể sẽ trái ngược với đầu tư tích cực.
Các nhà đầu tư bảo thủ sẽ có mức các mức chấp nhận rủi ro từ thấp cho đến trung bình. Do đó cho nên một danh mục đầu tư bảo thủ sẽ có những tỷ trọng lớn hơn các khoản đầu tư có mức thu nhập cố định và rủi ro thấp, có lượng cổ phiếu hay quỹ chất lượng ít hơn.
Một chiến lược bảo thủ đòi hỏi phải có sự đầu tư vào những công cụ ngắn hạn và an toàn nhất. Ví dụ như chứng chỉ tiền gửi hay là tín phiếu kho bạc.
Dù chỉ là một chiến lược đầu tư bảo thủ nhưng nó có thể bảo vệ khỏi sự lạm phát. Tuy nhiên không thể thu được lợi nhuận đáng kế theo thời gian nhưng so với những chiến lược khác vẫn tích cực hơn. Những nhà đầu tư được khuyến khích chuyển sang đầu tư bảo thủ khi mà họ đã gần đến tuổi nghỉ hưu và bất kể mức độ chấp nhận rủi ro của riêng từng cá nhân.
Những rủi ro nào có thể xảy ra khi đầu tư bảo thủ
Tất cả những khoản đầu tư đều sẽ có một số mức độ rủi ro khác nhau. Ngay khi bạn chọn tiền mặt thì khoản đầu tư ít rủi ro nhất vẫn sẽ có những nguy cơ lạm phát làm xói mòn những giá trị vốn của bạn hay lãi suất giảm thì sẽ làm giảm mức lợi nhuận của bạn xuống.
Những khoản đầu tư thận trọng thường gồm có các sự lựa chọn như một tài khoản tiết kiệm lãi suất cao đơn giản hay một khoản tiền gửi có kỳ hạn và trong đó có thời gian đầu tư và lãi suất được cố định hay là một khoản tiền tiết kiệm hưu bổng.
Đầu tư bảo thủ có thể hấp dẫn, đặc biệt là đối với những người về hưu, những người lo lắng về việc cần phải duy trì sự an toàn vốn của họ trong thời gian dài và chỉ sử dụng các khoản đầu tư một cách thật thận trọng.
Đầu tư bảo thủ và những chiến lược danh mục đầu tư
Thu nhập hiện tại và bảo toàn vốn là một trong số các chiến lược đầu tư bảo thủ phổ biến hiện nay.
Bảo toàn vốn sẽ tập trung vào việc duy trì số vốn hiện tại và ngăn ngừa những bất kỳ tổn thất nào. Các chiến lược sẽ bảo toàn vốn và kết hợp với các công cụ ngắn hạn và an toàn như chứng chỉ tiền gửi và tín phiếu kho bạc.
- Chiến lược bảo toàn vốn sẽ phù hợp với những nhà đầu tư lớn tuổi và muốn tối đa hoá được tài sản tài chính hiện tại của mình mà không muốn gặp phải rủi ro đáng kể.
- Chiến lược nhập hiện tại có thể sẽ phù hợp với những nhà đầu tư lớn tuổi với mức độ chấp nhận rủi ro thấp hơn. Tìm cách để tiếp tục tìm kiếm được một dòng tiền ổn định sau khi nghỉ hưu và không có được mức lương thông thường.
Chiến lược thu nhập hiện tại sẽ tìm kiếm các khoản đầu tư trả thu nhập ở trên trung bình ví dụ như là cổ tức hay tiền lãi.
Có các chiến lược thu nhập hiện tại có thể xét về tổng thể tương đối là ổn định và nó có thể được bao gồm trong một loạt những quyết định phân bổ ở trên phạm vi rủi ro.
Những chiến lược tập trung vào thu nhập có thể sẽ phù hợp với một số nhà đầu tư quan tâm đến các tổ chức có uy tín và trả cổ tức ổn định (nghĩa là không có sự rủi ro về vỡ nợ hay trả cổ tức đều đặn).
Ví dụ như là cổ phiếu của một công ty có vốn hoá lớn hay là cổ phiếu blue chip.
Chuyên mục Kiến thức kinh tế của Nguontaichinh.com hy vọng rằng đã chia sẻ đến bạn đọc những thông tin bổ ích. Qua bài viết trên, bạn đã hiểu rõ về đầu tư bảo thủ. Nếu còn thắc mắc điều gì thì hãy liên hệ cho chúng tôi ngay để được giải đáp nhanh chóng bạn nhé!
